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南部战区陆军某边防旅“红河前哨钢二连”：“国门卫士”守护口岸,出行热、促销热、消费热折射中国经济稳步回升向好态势

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上交所:自10月8日起延长接受指定交易申报指令时间

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2023年7月8日，一名昵称“王”的群友添加了廖华的微信，廖华给对方发了父母留下药品的照片，并询问对方要哪款药品，对方直接问“泰勒宁和曲马多少钱”。经过一番讨价还价，双方约定，廖华出售5盒盐酸曲马多缓释片和氨酚羟考酮片，并赠送2盒已经开封使用过的这两款药品，共收取对方260元。购药一方让廖华邮寄药品，留下的收货地址在山东阳信县。

阳信县检察院指控，2023年7月8日，廖华将其父亲去世后所剩余药品照片发至一微信药转群进行售卖。同日，阳信县吸毒人员董某祥联系廖华购买部分药品。随后，二人约定廖华以260元的价格将其所持有的50片盐酸曲马多缓释片（规格0.1g）和22片氨酚羟考酮片（规格5mg）售卖给董某祥。过程中，董某祥通过微信明确告知廖华其系吸毒人员，购买上述药品以替代毒品使用，廖华仍予以销售。经鉴定，盐酸曲马多缓释片中检出曲马多成分，氨酚羟考酮片中检出羟考酮成分。

阳信县法院认为，廖华违反国家对毒品的管理规定，以牟利为目的注册免费送彩金的白菜网，贩卖国家规定管制的能够使人形成瘾癖的精神药品，其行为已构成贩卖毒品罪。公诉机关指控的事实与罪名成立，法院予以确认。廖华自动投案并如实陈述其主要犯罪事实，并自愿认罪认罚，依法可从宽处罚。公诉机关的量刑建议适当，法院予以采纳。对辩护人提出的情节轻微，免予刑事处罚的意见，不予支持。

澎湃新闻注意到，一审判决书显示，廖华对起诉书指控的犯罪事实、罪名无异议，并自愿认罪认罚，但辩称，该药是其父母离世留下的，因为医院不回收才在微信转药群卖，对问题不敏感，不知道问题那么严重，不知道对方提到的“溜冰”是吸毒的意思等。对此，廖华向澎湃新闻表示，她不认为自己贩毒了，但出售处方药，的确有过错在先，在律师的建议下，她认罪认罚，是希望获得不起诉。

因不服一审判决，廖华选择上诉，并在二审中更换了辩护律师。廖华的二审辩护律师表示注册免费送彩金的白菜网，涉案药品系廖华父亲去世后留下，廖华对药品的性质、功能的认知停留在“治病”“止痛”层面；廖华在药转群转让药品，是病友之间互相交换所需药品的行为；廖华没有贩卖毒品的动机、目的，她不是涉毒人员注册免费送彩金的白菜网，贩卖毒品的目的不是为了牟利，但此案中廖华出售7盒药品仅收取260元，扣除医院购买所花的费用，并没有获利，也没有希望以此获利。

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今年以来，监管密集“出手”，银行业频收罚单。10月7日，北京商报记者根据国家金融监督管理总局公布的行政处罚信息(罚单统计以公布时间为准)统计发现，今年前三季度注册免费送彩金的白菜网，国家金融监督管理总局及各分支机构共向银行业开出了1533张罚单，合计罚没金额约为11.81亿元。其中，平安银行被开出年内最大单张罚单，被没收违法所得并处罚款合计6723.98万元。

知名经济学者盘和林指出，不管是罚单数量、处罚金额还是涉及的机构和个人数量都有所下降，这表明银行在加强内控和合规方面取得了一定成效，而监管机构也调整了检查重点或执法力度，若市场环境不变、监管政策调整不变，则四季度很可能延续这种趋势。接下来，监管层可能会继续加强对重点领域(如中间业务、互联网金融业务、个人房贷、经营贷业务等)的关注，并加大对新兴业务模式下潜在风险点的监控力度。

例如，今年1月初，国家金融监督管理总局山东监管局公布了一则大额罚单，齐鲁银行被没收违法所得并处罚款合计1495.126802万元。其中，总行1375.126802万元、分支机构120万元。罚单信息显示，该行主要违法违规事实多数与贷款业务违规有关，涉及关联交易贷款管理不到位、小微企业划型管理不到位、流动资金贷款管理不到位、房地产贷款管理不到位等多类。

谈及强监管的背景下信贷业务违规问题仍屡禁不止的原因，光大银行金融市场部宏观研究员周茂华在接受北京商报记者采访时指出，贷款业务目前仍是银行部门核心业务，同时，部分机构为应对激烈市场竞争，过分看重短期利益与规模扩张；少数银行内部考核激励机制不够合理；以及部分业务员依法合规开展业务和风险控制意识有待提升。

对银行业的违规处罚，是监管落实整治重点、保护消费者权益的重要抓手。除了较为常见的贷款违规之外，还有一些罚单的主要违法违规事实聚焦于：数据中心存在风险隐患、信用卡业务违规、违反高管准入管理相关规定、理财资金被挪用、销售虚假理财产品等业务领域。可见，在信用卡、理财业务展业过程中，部分银行合规层面也出现漏洞。

下一步，合规监管的总基调仍将延续，随着监管环境的日益严峻，银行业需要加强内部控制和风险管理，增强合规意识，以适应不断变化的监管要求。正如苏筱芮所言，针对内控与合规问题，银行需要针对自身及同业过往罚单案例认真梳理，举一反三，不断严密合规防护网注册免费送彩金的白菜网，强化人员的日常培训。接下来，预计监管部门将通过科技手段以及跨部门之间的联动合作，及早、高效地发现银行机构存在的违规风险问题，而银行机构也需要强化管理，将合规贯穿到业务的前、中、后各流程之中。

周茂华进一步指出，当前，少数银行内部治理有待进一步完善，业务规范化有待加强，有待健全完善考评制度等；一些业务员合规意识与综合业务素质有待进一步提升。从外部看，应强化监管、提升监管能力，加大违法违规成本，加强相关人员培训。从机构角度看，需要提升企业依法合规经营意识，加强消费者合法权益保护，提升实体经济服务能力与竞争力。建立科学合理的考评制度，形成有效激励约束机制。同时，优化业务流程，压实主体责任等。